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KYC México

KYC en México para verificar a tus clientes en segundos

Verifica la identidad de tus clientes con un proceso KYC (Conoce a tu Cliente) completo: lectura OCR de la INE, validación ante la Lista Nominal del INE y RENAPO, biometría facial y prueba de vida. Automatiza tu onboarding, cumple con la normativa PLD y reduce el fraude por suplantación, todo vía API.

Onboarding digital Verificación de identidad Biometría y prueba de vida Cumplimiento PLD
Probar KYC gratis
KYC México: verificación de identidad de clientes

¿Qué es KYC y cómo funciona en 3 pasos?

KYC (Know Your Customer) es el proceso de verificar la identidad de un cliente antes de operar con él. Con Verificamex lo completas en 3 pasos y en segundos:

1
Captura de identificación para KYC

Captura de la identidad

El cliente sube o captura su INE y una selfie desde su celular o computadora.

Validación KYC ante fuentes oficiales
2

Validación y biometría

OCR de la identificación, validación ante Lista Nominal del INE y RENAPO, facematch y prueba de vida.

3
Resultado KYC en formato JSON

Resultado y expediente

Recibes el resultado en formato JSON con un reporte de la verificación, listo para tu onboarding.

Obtener una prueba gratis

Un KYC completo con verificación de identidad
de extremo a extremo.

Combina todas las validaciones que tu proceso de Conoce a tu Cliente necesita, sin contratar varios proveedores.

OCR de identificación
Validación Lista Nominal INE
Validación CURP RENAPO
Biometría facial (facematch)
Prueba de vida
Integración full API

Onboarding digital sin fricción
y a prueba de fraudes

Onboarding KYC sin fricción

Da de alta clientes en minutos sin sacrificar seguridad. El KYC de Verificamex confirma identidades reales contra fuentes oficiales y reduce la suplantación, mejorando tu tasa de conversión en el alta.

Identidad verificada con certeza:

Validamos INE ante Lista Nominal y CURP ante RENAPO con datos oficiales.

Biometría y prueba de vida:

Comparamos la selfie con la identificación y confirmamos que es una persona real.

Desde cualquier dispositivo:

Tus clientes completan el KYC desde el celular, sin apps ni trámites presenciales.

Comenzar gratis
Cumplimiento KYC y PLD en México

KYC para cumplir con la normativa PLD

Construye tu expediente de identificación del cliente y respáldalo con verificaciones ante fuentes oficiales, alineado con la Ley Antilavado y las disposiciones aplicables.

Identificación del cliente ante fuentes oficiales (INE/RENAPO)
Biometría facial con prueba de vida y facematch
Reporte y expediente de cada verificación
Respuesta en formato JSON e integración por API
Pago por uso, sin costos fijos ni mínimos
Probar API gratis

KYC por API:
arma tu flujo de verificación a medida

Diseñado para programadores: integra solo las validaciones KYC que tu proceso necesita.

Usa lo que necesites

La integración por API te permite elegir exactamente qué validar —OCR, INE, CURP, facematch, prueba de vida— y construir un proceso KYC 100% a la medida de tu negocio y tu nivel de riesgo.

Intégrate fácilmente

Sin costos fijos ni cuotas de entrada: pagas únicamente por lo que utilizas. Documentación clara y entorno de pruebas para poner tu onboarding KYC en producción en días, no meses.

KYC por API

Preguntas frecuentes sobre KYC en México

KYC (Know Your Customer o "Conoce a tu Cliente") es el proceso de verificar la identidad de un cliente antes de darle acceso a un producto o servicio. En México es obligatorio para las entidades reguladas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley Antilavado / LFPIORPI) y por la CNBV: bancos, fintechs, aseguradoras, casas de empeño y quienes realizan "actividades vulnerables" deben identificar y verificar a sus clientes para prevenir el lavado de dinero y el fraude por suplantación de identidad.

Un proceso KYC sólido combina cuatro componentes: verificación documental (lectura OCR de la INE u otra identificación), validación ante fuentes oficiales (Lista Nominal del INE y RENAPO/CURP), biometría facial (facematch entre la selfie y la identificación) con prueba de vida, y la conservación del expediente de cada verificación. En conjunto confirman que el cliente es una persona real, que su identidad es auténtica y que coincide con quien dice ser.

Con un proceso automatizado por API, la verificación KYC tarda segundos: se captura la identificación, se valida contra fuentes oficiales y se compara la biometría en tiempo real. Frente a una revisión manual —que puede tardar horas o días y es propensa a errores—, el KYC digital permite un onboarding inmediato sin sacrificar el cumplimiento. Plataformas como Verificamex devuelven el resultado en formato JSON listo para integrarse en el flujo de alta.

La verificación de identidad es el componente central del KYC: comprobar que una persona es quien dice ser. El KYC es el marco más amplio que exige la regulación: incluye identificar al cliente, integrar su expediente, evaluar su perfil de riesgo y, en algunos sectores, dar seguimiento continuo a su actividad. En la práctica, una buena verificación de identidad (OCR, validación oficial y biometría) es la base sobre la que se construye todo el cumplimiento KYC.

El KYC se integra consumiendo los endpoints del proveedor desde tu app, CRM o plataforma de onboarding. El flujo típico es: obtener credenciales (API key), enviar la imagen de la identificación para OCR, validar los datos ante Lista Nominal del INE y RENAPO, ejecutar el facematch con prueba de vida y recibir un resultado estructurado en JSON con un reporte de la verificación. Conviene elegir un proveedor con documentación clara, entorno de pruebas (sandbox) y modelo de pago por uso, como ofrece Verificamex.

No. Además de bancos y fintechs, la Ley Antilavado obliga a verificar la identidad de los clientes a quienes realizan actividades vulnerables: inmobiliarias, casas de empeño, comercio de joyas y vehículos, servicios profesionales, crowdfunding y más. Incluso empresas no reguladas adoptan KYC de forma voluntaria para prevenir fraudes en su onboarding. Cualquier negocio que dé de alta clientes a distancia se beneficia de un proceso KYC que confirme identidades reales antes de operar.

¿Buscas firma electrónica con validez legal? Revisa nuestras preguntas frecuentes de firma electrónica.

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